4月26日下午14時，一名客戶至中信銀行鄭州分行某網(wǎng)點辦理大額取款，柜臺為其辦理身份證聯(lián)網(wǎng)核查時發(fā)現(xiàn)該客戶登記住址為河北省某地，年齡較小，取款金額較大，且同行人員頻頻代為傳達(dá)業(yè)務(wù)辦理指令，引起該網(wǎng)點柜面人員警覺。

 為進(jìn)一步核實信息，該行柜面人員詢問客戶是否辦理大額取現(xiàn)預(yù)約及預(yù)約渠道，客戶稱通過手機銀行預(yù)約，但客戶手機號碼與留存預(yù)約大額取現(xiàn)電話號碼并不相符，可能由他人代為操作。當(dāng)進(jìn)一步溝通取款用途時，客戶聲稱取現(xiàn)金用于結(jié)婚禮金，溝通過程中，陪同人員一直與客戶交頭接耳，且不斷使用手機與他人聯(lián)系。

 柜臺查詢系統(tǒng)后顯示該客戶銀行卡于今年3月份辦理掛失補卡，為長期不動戶重新啟用，與大額異常取現(xiàn)洗錢案例特征較為吻合，該行以客戶年齡小，單人在外地攜帶大額現(xiàn)金不安全，最好通知親屬陪同辦理為由，暫時婉拒客戶取款，并第一時間與公安機關(guān)取得聯(lián)系，經(jīng)查證該客戶為電信詐騙涉案人員，其名下三張他行銀行卡均已涉案，公安機關(guān)立即出警，現(xiàn)場抓獲2名涉案嫌疑人員，并收繳涉案資金28萬元。

 中信銀行鄭州分行始終認(rèn)真貫徹落實“斷卡”行動要求，踐行國有金融企業(yè)使命擔(dān)當(dāng)，用實際行動協(xié)助公安機關(guān)打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。下一步，該行將持續(xù)強化警銀協(xié)作，充分發(fā)揮賬戶風(fēng)險防控對切斷違法犯罪資金鏈的重要作用，保護人民群眾財產(chǎn)安全，切實維護金融安全與穩(wěn)定。