日前，一位仇姓客戶前來(lái)中信銀行篁園支行請(qǐng)理財(cái)經(jīng)理幫助查詢一筆賬戶轉(zhuǎn)出交易。經(jīng)了解，仇阿姨此前在拼多多購(gòu)買了兩瓶清潔劑，到貨后收到聲稱是商家的電話，告知該批次產(chǎn)品質(zhì)量有問(wèn)題，清潔效果不佳，要為其辦理退貨退款。辦理過(guò)程中，警惕性不高的仇阿姨根據(jù)對(duì)方指示提供了銀行賬戶、身份證號(hào)、密碼等信息，不久便收到活期資金轉(zhuǎn)出的短信提示。詢問(wèn)對(duì)方，回復(fù)稱是賬戶驗(yàn)證需要，稍后會(huì)自動(dòng)返還，并詢問(wèn)賬戶中另一筆理財(cái)資金情況，要求仇阿姨到銀行轉(zhuǎn)出。理財(cái)經(jīng)理立刻意識(shí)到客戶遭遇了電信詐騙，立馬指導(dǎo)其修改了賬戶密碼，并打印相關(guān)流水信息做報(bào)警處理，避免了更大金額的損失。

近幾年來(lái)，犯罪分子詐騙手段花樣百出，電信詐騙案件頻發(fā)，為了守護(hù)客戶尤其是像仇阿姨一樣警惕性不高、對(duì)電子產(chǎn)品操作不熟悉的老年客戶的賬戶資金安全，中信銀行篁園支行一直堅(jiān)持擔(dān)當(dāng)使命責(zé)任，多措并舉加強(qiáng)金融服務(wù)，筑牢電信詐騙防線。

一、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別及審核，有效防范冒名開(kāi)戶、銀行賬戶買賣等情況。不法份子盜用他人身份信息開(kāi)戶實(shí)施詐騙的案件層出不窮，境內(nèi)外不法集團(tuán)利用他人銀行賬戶用于洗錢等案件也屢見(jiàn)不鮮。為了切實(shí)做好客戶資金安全的保護(hù)工作，減少犯罪分子資金周轉(zhuǎn)媒介，該行工作人員始終勤勉盡職，在真誠(chéng)服務(wù)的基礎(chǔ)上，做好客戶身份識(shí)別與業(yè)務(wù)審核。

二、加強(qiáng)防詐騙宣傳，增強(qiáng)客戶防范意識(shí)，提高客戶“免疫力”。立足營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)陣地,大堂工作人員利用客戶在等候區(qū)等待辦理業(yè)務(wù)期間進(jìn)行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)普及,并通過(guò)具體警示案例以案說(shuō)法,提醒客戶切莫貪圖小利、心存僥幸，保管好銀行卡、身份證件等信息。此外，該行積極走進(jìn)企業(yè)、走進(jìn)社區(qū)，開(kāi)展金融知識(shí)宣教活動(dòng)，提醒客戶對(duì)陌生人要做到“不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬”。

三、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，筑牢反詐“防火墻”。通過(guò)集中培訓(xùn)、召開(kāi)例會(huì)、晨夕會(huì)等多種形式對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)教育，提高員工防范詐騙分析能力、識(shí)別水平和應(yīng)對(duì)處置方法，提高堵截成功率。同時(shí)要求員工認(rèn)真履行提醒義務(wù)，對(duì)客戶交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，降低客戶受騙受損風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)閉客戶被騙資金外流“閘口”。