2023年2月27日，中信銀行義烏分行營業(yè)部與該行稠城支行合力成功堵截了一起柜面?zhèn)�人異常取現(xiàn)風(fēng)險事件。

    客戶洪某到中信銀行義烏分行營業(yè)部柜臺辦理個人取現(xiàn)業(yè)務(wù)，取現(xiàn)金額為15000元。該行柜員詢問客戶資金何實時轉(zhuǎn)入，客戶回答今天剛剛轉(zhuǎn)入，柜員詢問轉(zhuǎn)賬的交易對手和用途，客戶回答是一位姓劉的人轉(zhuǎn)入的，不太清楚對方的名字，并表示卡已經(jīng)很久沒有流水了。柜員覺得回答可疑后立即上報會計經(jīng)理，會計經(jīng)理當即上報警銀聯(lián)動快速反應(yīng)群，柜員先安撫客戶，表明稍后為他辦理取款業(yè)務(wù)，在民警反饋為風(fēng)險客戶時，客戶已表示不取款離開網(wǎng)點了。該行運營管理部當即在運營機構(gòu)聯(lián)絡(luò)群發(fā)布客戶風(fēng)險信息，提醒各機構(gòu)注意，20分鐘后客戶出現(xiàn)在該行稠城支行柜面，同樣要求取現(xiàn)1.5萬元，網(wǎng)點會計經(jīng)理一邊讓柜員想辦法拖住客戶，一邊馬上報警。在等待出警人員時，為了不讓客戶有所查覺，經(jīng)辦柜員詢問客戶單位及職業(yè)及住址，客戶表示自已在工地上班，人住浦江。14分鐘后當?shù)孛窬�到達我行，將該客戶帶至江東派出所進行進一步核實。

    后續(xù)，中信銀行義烏分行繼續(xù)強化警銀聯(lián)動，主動作為，切實防范不法分子非法轉(zhuǎn)移涉詐資金，保護人民群眾的財產(chǎn)安全，構(gòu)建和諧安全的金融環(huán)境，用心踐行“讓財富有溫度”。